Как стартапу привлечь инвестиции в 2024 году?

Даже в спокойной обстановке привлечение инвестиций в стартап требует немалых сил. Сегодня мировая экономика страдает от «постковидного синдрома» — снижение финансовой активности, обвал биржевых рынков, скрытая безработица, проблемы с платёжеспособностью и разорванные логистические цепочки. На всё это накладываются геополитические риски и общая нестабильность.

По независимым оценкам в 2022 году объём инвестиций в отечественные стартапы рухнул на 57% до 1,1 млрд. долларов. Вероятно, с такой низкой базой по итогам 2023 года сектор выйдет в небольшой плюс. Кризис всегда открывает новые возможности. Эксперты утверждают, что замещение импортных технологий и решений станет одним из ключевых бустеров. Это означает, что даже в условиях тотальных ограничений можно отыскать финансирование для своего стартапа.

Что такое инвестиции в стартапы и почему они важны?

Студенты, энтузиасты, учёные и даже самоучки — все эти люди буквально фонтанируют идеями. Они хотят сделать мир лучше за счёт организационных, технических или иных решений, которые необходимо внедрить в жизнь человека. Обычно старания дарований просто пропадают — им не хватает времени, сил, напарников или технологий. Деньги могли бы решить все эти проблемы. Энтузиасты с деньгами быстро создадут команду, закупят оборудование и проведут нужные исследования.

В такой ситуации на помощь приходят инвесторы. Зачастую это люди без технических знаний, обладающие при этом достаточным капиталом. Они отбирают топовые проекты и дают деньги молодым стартаперам. Благотворительностью они не занимаются, ведь инвестиции в стартапы принесут им долю в новом бизнесе или некий процент от оборота компании. В конечном итоге счастливы все: новая технология решает повседневные проблемы человечества, талантливые люди реализуются и запускают бизнес, а инвесторы наблюдают за развитием своих подопечных и получают проценты.

При этом инвестиции в бизнес-стартапы и молодые проекты отличаются от других видов инвестиций:

• слаборазвитым законодательством, которое не регламентирует запуск стартапов;
• высочайшими рисками — инвесторы могут уйти в глубокий минус и остаться ни с чем;
• высокой степенью неопределённости — стартапы страдают от геополитической обстановки даже сильнее, чем традиционные рынки;
• достаточно сложным и многоуровневым процессом запуска новых стартапов;
• низкой ликвидностью вновь возникающих активов (например, новая компания);
• длительным ожиданием прибыли, совмещённым с титаническими трудами стартаперов и их финансовых попечителей;
• высочайшей конкуренцией, которая губит участников (особенно на «узких» рынках вроде российского).

В какие ниши инвесторы готовы вкладываться?

Ниши для запуска стартапов определяются последними трендами.

К трендам ближайшего будущего можно отнести:

• геймификацию процессов,
• метавселенные и технологии виртуальной реальности,
• онлайн-вечеринки,
• быстрое освоение новых компетенций,
• развитие института наставничества,
• электронную коммерцию,
• цифровое здравоохранение,
• кибербезопасность,
• создание всевозможных симуляторов.

Исследование консалтинговой компании McKinsey & Company показало, что одним из самых перспективных будет EdTech-рынок, поскольку современные компании рассматривают обучение персонала как необходимость.

Инвесторы предпочитают стартапы с технологическим уклоном. Инновационность в этом случае означает, что в стартапе будут применены ранее неизвестные технологии, либо будет решена проблема, которую ранее без этой технологии разрешить было невозможно или очень трудно. В 2023—2024 гг. венчурный российский рынок еще будет лихорадить. Аналитики отмечают, что основным потребителем технологий становятся государство и крупные российские корпорации. На индустриальных рынках существует устойчивый спрос на технологии, нацеленные на импортозамещение и даже импортоопережение.

Ниже представлен список топовых направлений, в которые инвесторы готовы вкладываться прямо сейчас:

1. Развитие интернета: решения в сфере кибербезопасности, интернет вещей, ПО как услуга (SaaS), облачные хранилища, интернет нового поколения Web3.
2. Создание новых B2B-сервисов (бизнес для бизнеса): сервисы для рекрутинга, оптимизация внутренних процессов предприятия, финтех-решения и электронная коммерция, образовательные и медицинские технологии.
3. Разработка роботов: автопилотирование, разработка различных дронов и роботов, внедрение их в новые отрасли.
4. Улучшение инфраструктуры и экологии: каршеринг, уборка, переработка отходов, безопасность городов, дизайн, энергетика, карты и навигация, аренда двухколесного транспорта и т. д.
5. Мобильные технологии: пользователи перестают использовать ПК и все чаще заходят в интернет через смартфон, поэтому мобильные решения нужны практически для всех сфер деятельности человека.
6. Здравоохранение: системы для исключения врачебных ошибок, компьютерная обработка снимков и других исследований, электронные карты, биофармацевтика.
7. Образование (EdTech): ёмкий сектор, который только начинает осваиваться в России — вебинары, цифровое наставничество, обучающие системы, образовательные игры и симуляторы.
8. Финтех и блокчейн: российское население активно пользуется цифровыми платежными системами, а также берёт всевозможные займы, криптовалюты вообще только начали свое становление.
9. Электронная коммерция и логистика: вовлечённость пользователей интернета растёт, поэтому они готовы заказывать все больше товаров, также для этого нужны сопутствующие складские и логистические решения.
10. Развлечения: люди всегда будут путешествовать, заниматься спортом, смотреть цифровой контент, играть в цифровые игры, стримить и использовать сервисы для знакомств.

Где искать инвесторов для молодого проекта?

Всё вышесказанное показывает, что актуальны инвестиции в стартапы, которые используют не только топовые технологии. Ещё долгое время стартаперы смогут зарабатывать на «вечных» потребностях человека вроде лечения и лекарств, еды и способов её доставки, а также знакомств и общения. Порой важна не только новизна, но и возможности по монетизации идеи, также важны субъективные оценки потенциальных инвесторов. Просто так инвесторов найти уже не выйдет. Все они «обитают» на различных платформах и площадках, которые «заточены» под разные направления деятельности. Успех наполовину будет зависеть от правильности выбора платформы. Начинающий стартапер может приметить для себя несколько способов для поиска инвестора.

FFF (правило 3-х F)

Friends, family, fools — если говорить простым языком, то сначала обратитесь к близким и друзьям, а затем к «недальновидным инвесторам», лишь три этих категории способны дать деньги на идею или сырой продукт.

Пройти образовательную программу

Частные школы предлагают постичь азы, попробовать в себя создании стартапов, получить диплом и завести полезные знакомства, самых способных учеников ожидают встречи с инвесторами и первые реальные деньги.

Обратиться в банк

Кредитные организации нельзя напрямую отнести к инвесторам, но и совсем вычёркивать из жизни стартапера также не стоит.

Вступить в бизнес-клуб

В сообществе предпринимателей и инвесторов стартапер быстро находит единомышленников и другие полезные знакомства, информация о талантливых стартаперах быстро расходится внутри комьюнити и деньги в буквальном смысле могут прийти прямо в руки.

Получить инвестиции от государства

Правительство не вкладывает деньги напрямую, это делается опосредованно, например, через Фонд Бортника или Сколково, необходимо изучить правила, зарегистрироваться в программе и выполнить ряд условий.

Поучаствовать в бизнес-акселераторе

Организаторы набирают буткемп (лагерь новичков), проводят обучающие мероприятия и по их итогам отбирают лучших из лучших.

Самостоятельно обратиться в инвестиционный фонд или к бизнес-ангелам

Стартапер запросто может найти сайты и взять контакты, направив инвесторам данные о себе и своём проекте, если новшество их заинтересует, то инвестиции в стартап будут предоставлены с большой долей вероятности.

Как подготовиться ко встрече с инвестором?

Во время встречи до инвестора нужно донести, что потенциальный бизнес будет сильным и синергетичным. Только не нужно преувеличивать или пытаться обмануть, ведь вскрывшийся обман разрушит отношения с инвестором, а двери в мир венчурных инвестиций закроются навсегда. Если проект находится на ранней стадии, то нужно показать инвестору, что вы вложили свои средства, провели исследования, у вас есть жизнеспособный продукт (образец или макет), который вы пытались продать потребителям.

Только в таком случае потенциальный инвестор поймёт, что перед ним стоит искренний человек, который исчерпал все возможные варианты и только дополнительные средства помогут вдохнуть жизнь в этот проект. Общаться с инвестором нужно простым языком, избегая сложных терминов и занудства. Человек, способный кратко рассказать о сложном, быстро расположит инвестора к себе.

Также стартаперу необходимо осуществить ряд подготовительных мероприятий:

1. Изучите требования инвестора и заранее подготовьте сведения о себе и своей команде. Часто требуется портфолио, сведения об экономической обоснованности проекта, презентация и пошаговый план развития проекта.
2. Перед тем, как направить питч (презентацию для инвестора), детально изучите предпочтения инвестора. Используйте СМИ, различные сайты и социальные сети. Выявите его предпочтения относительно ниш и стадий, а также географию спонсируемых проектов.
3. Ознакомьтесь с компаниями, которые входят в портфолио инвестора. Возможная схожесть с одной из них позволит вам привлечь внимание. Подражать и копировать не стоит, достаточно отметить для себя некие штрихи, которые помогут вашему проекту действительно стать немного лучше.
4. Не нагружайте инвестора технической информацией или малоинтересными фактами. Кратко расскажите о пользе вашего проекта, которую он несёт человечеству. Объясните, как изменится жизнь человека после того, как он приобретёт продукт и начнёт им пользоваться. Сделайте акцент на прибыли, количестве клиентов и темпах роста — текущие финансовые показатели максимальны важны, поскольку говорить о будущем проекта можно что угодно.
5. Не вешайте нос, если инвестор вам отказал. Постарайтесь установить с ним дружеские отношения, чтобы оповестить инвестора о серьезных изменениях в проекте, из-за которых он может поменять свое решение. После отказа продолжайте искать новых инвесторов.
6. В голову инвестору могут прийти абсолютно любые вопросы. Помните, что вы не на экзамене, ведите себя раскованно. Отвечайте на все вопросы честно, расскажите о штрафах, судебных исках или имеющихся конфликтах между основателями стартапа. Искажение информации в любом случае будет раскрыто на этапе due diligence.

Советы успешных предпринимателей по привлечению инвестиций

Резиденты бизнес-клуба «Атланты» — это предприниматели, преуспевшие в бизнесе, карьере, личной жизни и своих хобби. При этом во время клубных встреч они открыто говорят о своих проблемах. Поэтому резиденты, сами не раз привлекавшие инвесторов, становятся источником отличных советов:

Главное

Серьёзные инвестиции в бизнес-стартапы достаются исключительно трудолюбивым и талантливым соискателям. Находясь в поиске потока средств на развитие стартапа, помните о важном:

1. Бизнес-ангелы и другие инвесторы слетаются на перспективы — их интересует кратная доходность, новизна проекта, а также попадание в текущие тренды.
2. Риски всегда остаются невероятными. Исследователи из Startup Genome Report подсчитали, что половина стартапов закрывается в течение первых 5 лет существования. Три четверти интернет-стартапов гибнут из-за преждевременного масштабирования. В итоге 92% запущенных стартапов умирают.
3. Поиск инвестора — это длительный процесс. Даже если приложить невероятные усилия, то на привлечение уйдёт 3–4 месяца. Затем целые годы уйдут на превращение рядового стартапа в полноценную компанию.
4. Подготовьте pitch-выступление. При личной беседе с потенциальным инвестором будьте открыты и не искажайте существующее положение дел. Расскажите о финансовых показателях и о пользе проекта для человечества, не скатываясь в нудные технические нюансы.
5. Сначала обкатайте свою модель бизнеса — создайте прототип или выпустите пробную партию продукта, запустите продажи, получите мнение потенциальной аудитории, попросите экспертов дать заключение по продукту. Только после этого идите к инвесторам, в противном случае они могут посчитать, что вы не выложитесь по максимуму и не добьётесь цели.
6. Заручитесь поддержкой единомышленников. Вступление в бизнес-клуб позволит познакомиться с другими стартаперами и их опытом. Сильное комьюнити помогает резидентам «прокачаться», а также найти инвесторов, партнёров, сооучредителей и даже друзей.