+7 (495) 775-58-91 CLUB@ATLANTY.RU

Как привлечь инвестиции в бизнес

Получите гайд о трендах в мире инвестиций
КАК ПРИВЛЕЧЬ ИНВЕСТИЦИИ В СВОЙ БИЗНЕС И ИЗБЕЖАТЬ ОШИБОК В РАБОТЕ С ИНВЕСТОРАМИ?
Скачать гид по результатам российского венчурного рынка 2023
Содержание

Многие предприниматели сталкиваются со сложным выбором на этапе роста проекта: продолжить развитие бизнеса за счет своих личных сбережений и ресурсов или пойти по пути привлечения инвестиций.  Если изначально стартап создавался при поддержке стороннего капитала, то муки выбора минимальны: модель инвестирования привычна и понятна. Но в ряде случаев вопрос привлечения капитала тесно связан со скоростью масштабирования уже существующей компании. Приходит понимание, что именно инвестиции на данном этапе помогут осуществить кратный рост и увеличить обороты.

 

Никита Пытько — основатель и идейный вдохновитель компании MA Decigi, резидент бизнес-клуба “Атланты”

Никита Пытько поделится своим опытом в сфере инвестиций в этой статье. Компания Никиты занимается реализацией инвестиционных решений в сфере розничных интернет-продаж. За последние 2 года ему удалось привлечь инвестиции в бизнес-проекты на общую сумму более 330 млн. рублей!

Вы узнаете, какие существуют виды инвестиций,  где искать инвесторов и о 8 правилах успешной презентации проекта. А еще мы расскажем, как инвесторы выбирают проекты и на что обращают внимание в первую очередь.

Решающие факторы для инвесторов

Нужно помнить о том, что инвестор — это, прежде всего, человек. И также, как все люди, он хочет выгодно вложить свои средства, чтобы получать с них пассивный доход в будущем. 

Предоставьте потенциальному партнеру сведения о размере его потенциальной чистой прибыли, перспективе роста и развития бизнеса в обозримом будущем (3-5-7-10 лет), рентабельности компании. Важно не завышать эти цифры и ожидания инвестора вместе с ними. Риски инвестирования — это то, что в первую очередь оценивает инвестор. Никто не хочет потерять свои капиталовложения.

Важно, чтобы проект был на слуху. Это вызывает доверие, располагает. Ходите на различные мероприятия, давайте интервью, создайте свой канал на YouTube или в Telegram, выступайте в качестве спикера на бизнес-форумах и других мероприятиях. Это сложно и энергозатратно, но значительно повысит ваш рейтинга в глазах инвесторов.

Инвестору будут интересны конкретные показатели компании в цифрах: отчет о движении денежных средств, показатели юнит-экономики, размер прибыли инвестора, график выплат, показатели объема рынка, занимаемого проектом.

Вывод: чтобы привлечь инвестиции в бизнес, нужно тщательно проанализировать и изучить свою компанию, ее финмодель и текущую ситуацию в нише,а также показать инвестору, что у вас доходный бизнес.

Виды инвестиций в бизнес

Существует 4 основных способа инвестирования:

  1. Долевой
  2. Долговой
  3. Гибридный
  4. Бридж-раунд

Долевое инвестирование

В обмен на финансирование бизнеса инвестор получает долю в нем. Это могут быть как инвестиции в действующий бизнес, так и вложения в стартапы. Частым примером долевого финансирования является создание ООО. Сторона, вливающаяся капитал в ваш бизнес может получить акции или место в управлении ООО. Для долевого инвестирования важна оценка доли компании на перспективу. Чем выше потенциал проекта, тем охотнее инвесторы захотят иметь в нем долю.

Долговое инвестирование

Такой вид капиталовложения основан на вливании денежных средств на условиях возврата их в будущем. Наличие процентов оговаривается между владельцем бизнеса и инвестором. По сути, это похоже на классический займ, только без участия банка. Средства поступают напрямую от инвестора, а не через структуры банка. 

Чем опытнее владелец бизнеса, тем меньший процент предлагают инвесторы. Для молодых стартапов и новичков в бизнесе процент порой может быть выше банковского. Дело в том, что инвестиции в готовый бизнес безопаснее, и банки охотно выдают кредиты в таких случаях. Кредитование стартапа не всегда возможно, поэтому имеет место инвестирование по долговому принципу. Данный вид инвестиций имеет значительное преимущество перед другими видами вливаний капитала извне: не нужно делиться будущей прибылью компании и контролем над управлением бизнесом. С другой стороны, бывают случаи, когда долевой инвестор дал компании не только средства для роста и развития, но также принес новые идеи и подходы к ведению бизнеса.

Гибридное инвестирование

К такому виду инвестиций относится конвертируемый заем.  Инвестор вкладывается в бизнес и получает возможность конвертировать деньги в акции или доли компании с учетом заранее оговоренных скидок. Инвестор может также вернуть свои вложения согласно условиям договора. Существует такая разновидность конвертируемого займа, как SAFE. Она отличается тем, что инвестор не может вывести свои деньги, а только конвертировать их в акции. Поток инвестиций на таких условиях в России пока что невелик, но вот в США SAFE и конвертируемый заем имеют спрос. 

Никита Пытько прогнозирует увеличение доли гибридного инвестирования на российском рынке. Также визионер делится своим опытом:

В начале 2022 года ситуация в стране, а также курс валюты был очень нестабилен. Один из моих инвесторов принял решение вывести деньги из компании как можно быстрее. Это было сложно, пришлось притормозить развитие проекта, но я вернул ему его вложения и доходную часть согласно договоренности. Сейчас в договоре всегда четко прописываю порядок вывода инвестиций из бизнеса: просто взять и отозвать их в любой момент теперь нельзя. Вот так я учился на своих ошибок, а вам их советую не повторять.

Бридж-раунд

Этот вариант можно сравнить с получением микрокредита. Используют бридж-раунд, когда нужно закрыть кассовый разрыв или оказать небольшую помощь стартапу, чтобы повысить оценку проекта и привлечь более крупные инвестиции в будущем.

Какой вариант инвестирования подходит конкретному бизнесу обычно становится понятно во время анализа проекта и подготовки презентации для потенциальных спонсоров. Поиск инвестиций для бизнеса — это процесс, в котором важная каждая деталь: от презентации идеи до юридических нюансов в договоре. Но начать стоит с поиска площадок, благодаря которым вы сможете встретиться с будущим инвестиционным партнером.

Где и как искать инвесторов для бизнес-проектов

Начать стоит в близкого круга друзей и родственников. Именно они чаще всего готовы поддержать начинания и верят в положительный результат.

Мой совет - присмотритесь к знакомым-предпринимателям. Может казаться, что их ваше предложение не заинтересует, но зачастую такое мнение ошибочно. В бизнесмене сидит особый дух авантюризма, и им интересны новые горизонты.

Расскажем о способах и площадках, которые Никиты Пытько использует для поиска инвесторов и партнеров в своей практике:

  1. Cетевые конференции и мероприятия. На них можно получить новые знания и инсайты, а также присмотреться к спикерам и модераторам в качестве потенциальных инвесторов.
  2. Венчурные капиталисты. Это фонды или отдельные предприниматели, которые распоряжаются капиталами для вложения в часто рискованные, но потенциально сверхприбыльные проекты. Около 70% таких проектов особой прибыли не приносят, но 30% покрывают все расходы.  Примером удачной венчурной инвестиции можно считать вложения Питера Тиля в Facebook — он получил 10,2% компании. Привлечение многомиллионных инвестиций в бизнес-проекты возможно при помощи венчурных инвесторов.
  3. Бизнес-ангелы. Так называют частных инвесторов, готовых вкладываться в молодые проекты и стартапы. Такие инвесторы могут сами организовывать мероприятия для питчинга либо приходить на уже существующие. 
  4. Платформы краудфандинга. Суть этих площадок — это привлечение небольших инвестиций от частных лиц. Такими платформами пользуются музыканты, чтобы выпустить новый альбом или писатели для издания новой книги. Самая известная в России площадка — это Planeta.ru. Также популярностью пользуются Вдело, Bootsy и Patreon.
  5. Инкубаторы и акселераторы. Инкубаторы подходят свежим проектам на стадии идеи. У вас есть задумка, но вы не знаете, что нужно сделать, чтобы идея превратилась в действующий бизнес. Наиболее часто инкубаторы являются частью экосистемы крупных технопарков,  ВУЗов и коворкингов. Акселераторы же ставят своей целью внедрение в крупный бизнес лучших решений, найденных на рынке и ускорить его рост. Владельцы бизнеса проходят ускоренный курс  обучения и после этого внедряют полученные знания в проект. Самые популярные акселераторы и инкубаторы в России: бизнес-инкубатор при ВШЭ, Акселератор при поддержке Нетологии Групп, EdTech — акселератор, акселератор от Сбера, акселератор ФРИИ.
  6. Профессиональные консультанты и менторы. Личное общение с людьми, которые многое знают о вашей нише и бизнесе в целом — это ценный опыт. Менторов можно найти на форумах, мероприятиях для предпринимателей и в бизнес-сообществах. В бизнес-клубе “Атланты” существуют форматы менторских мероприятий: Ментор сити и менторская гостиная. Их могут посещать как резиденты, так гости сообщества после прохождения адмиссии. Менторы мероприятий — это эксперты в продажах, маркетинге, HR, автоматизации бизнес-процессов, ТОП-менеджеры крупных корпораций, бизнес-консультанты, преподаватели MBA, достигшие высоких результатов. Менторская поддержка— это возможность посмотреть на свою компанию со стороны, но экспертным взглядом и получить персональную поддержку от корифеев в предпринимательской сфере. 
  7. Банки и иные кредитные организации. Самый очевидный вид инвестиций. Но, как мы уже писали выше, далеко не каждому стартапу банк готов выдать ссуду. А микрокредитные организации менее безопасны и готовы выдавать только небольшие суммы, которые не существенны в масштабах бизнеса.
  8. Бизнес-клубы. Это настоящий тренд. В бизнес-сообществах люди находят партнеров, инвесторов, друзей, менторов и вдохновение для развития. В “Атлантах” Никита Пытько организовал проведение Pitch day. Это мероприятие, где можно презентовать свой проект и привлечь капитал в свой бизнес. “Можно искать площадки для поиска инвестиций, я же решил создать свою платформу для питчинга на базе бизнес-сообщества. И это сработало: инвесторы и стартапы находят друг друга.”
  9. Бизнес-чаты и телеграм-каналы. Их существует огромное количество, есть даже специальные подборки чатов для предпринимателей. Предлагаю всем предпринимателям активно пользоваться этим ресурсом. Чат резидентов “Атлантов” позволяет решить 9 из 10 запросов. Люди — это сила.

Как правильно презентовать себя инвесторам

Лайфхаки и советы от Никиты Пытько для успешной презентации проекта:

  • Нужно выйти из позиции просящего. Вы и ваш будущий инвестор должны быть на равных, так как вы партнеры и это сделка win-win. Если вы цепляетесь за инвестора как за последний шанс, то он это обязательно заметит и, скорее всего, откажет в финансировании.
  • Максимально честно рассказывайте о себе и своих ошибках. Инвесторы видят десятки презентаций, но вкладываются только в проекты, где фаундер честен.
  • Учитесь самопрезентации. Неуверенное выступление может сказать инвестору, что вы плохо знаете свой проект  не верите в него, даже если цифры на слайдах его впечатляют.
  • Показывайте цифрах результат работы стартапа. Главное, чтобы эти цифры были реалистичными. “У нас в магазине на маркетплейсе есть товар, который мы продаем дороже на 20-30%, чем основные конкуренты. А все потому, что знаем рабочие алгоритмы продвижения. И я обязательно рассказываю об этом на презентациях”.
  • Оставляйте контакты. Визитки, социальные сети, QR-коды. Сделайте все для того, чтобы с Вами было легко связаться.
  • Говорите про риски. Если вы вообще не упоминаете о том, что они существуют, то инвестор может подумать, что вы риски вы вовсе не просчитали.
  • Говорите по существу. Если в первые 15 минут инвестор не увидит цифр, то потеряет интерес. Часто на питчингах можно увидеть ситуацию, в который презентация не привлекает внимания именно из-за своей пространости и отсутствия конкретики.

Что делать после презентации. Юридические нюансы договора

И вот вы заинтересовали инвестора. Далее важно выстроить модель взаимоотношений:

  • предоставьте все имеющиеся у вас юридические документы на изучение;
  • будьте на связи, рассказывайте о своих шагах,озвучивайте результаты и идеи
  • присылайте инвестору еженедельные или хотя бы ежемесячные отчеты о работе в компании.

В ситуации близкого взаимодействия можно избежать большого количества недопониманий.

В юридическом договоре важно прописать максимум нюансов: от регламентации вывода средств инвестора из бизнеса до смерти одного из участников соглашений.

Чтобы грамотно оформить документы для MA Decigi мы потратили больше 3-х месяцев. Мне было важно, чтобы договор защищал обе стороны и был прозрачен и надежен. Для оценки подготовленных договоров обратился в компанию из списка Forbes. Она принадлежит Андрею Крупскому, резиденту “Атлантов”. Он так высоко оценил проект, что решил инвестировать в доли бизнеса.

Книги и фильмы об инвестировании

Никита Пытько не раз упоминал, что развить инвестиционное мышление ему очень помогла книга Наполеона Хилла “Думай и богатей”. Бизнес-литература — это тоже способ перенятия опыта. Мы решили составить подборку из 5 фильмов и 5 книг про инвестиции и бизнес.

Книги:

  • Дмитрий Лебедев “Деньги делают деньги. От зарплаты до финансовой свободы”.
  • Ричардс Карл “Психология инвестирования”.
  • Роберт Кийосаки “Богатый папа, бедный папа”.
  • Джордж.С.Клейсон “Самый богатый человек в Вавилоне”.
  • Бенджамин Грэм “Разумный инвестор”.

Фильмы:

  • Игра на понижение, 2015
  • Основатель, 2016
  • Стив Джобс, 2015
  • Капитал в XXI веке, 2019
  • Предприниматели будущего: принципы сильных. Документальный фильм бизнес-клуба “Атланты”, 2023.

Главное - как привлечь инвестиции в бизнес

  1. Инвестиции — это способ быстрого роста и развития компании. Если вы стоите перед выбором: масштабировать бизнес при помощи личных средств или  найти инвесторов, то стоит расписать финмодель, чтобы наглядно увидеть возможные последствия данных решений.
  2. Изучение рынка инвестиций и выбор наиболее подходящего вашему бизнесу способа финансирования — это важный этап подготовки презентации проекта.
  3. Учитесь правильно презентовать себя. Презентация должна быть наполнена цифрами и конкретикой. Также важна уверенность выступающего в том, что его проект действительно достоин этих инвестиций.
  4. Стоит внимательно отнестись к подготовке договора и документации. Ошибка в документах может стоить обеим сторонам больших денег.
  5. Продвигайте себя и свой проект всеми возможными способами. Узнаваемый стартап более привлекателен для инвесторов.
  6. Пробуйте выступать на разных площадках и участвовать в разных форматах питчинга.
  7. Частные инвестиции в бизнес-проект — это не только  вливание средств в бизнес. Инвестор может стать также партнером и привнести в проект свежие идеи.
Мероприятия клуба
Оставьте заявку на гостевой месяц в бизнес-клубе Атланты
Получите доступ к коллективному опыту и ресурсам резидентов без взносов
* Для собственников с оборотом от 60 млн.р
База знаний Атлантов
Получайте отчеты и внутренние материалы клуба
2 письма в неделю
Инвестиции в 2023-2024 году — 10 перспективных идей
Как стартапу привлечь инвестиции в 2024 году?
Как открыть свой бизнес – советы успешных предпринимателей
5 историй успеха предпринимателей
записаться
на презентацию
«Атланты» – закрытый бизнес-клуб для предпринимателей с оборотом от 60 млн. руб в год и топ-менеджеров крупных компаний. Но мы открыты всем осознанным бизнес-лидерам, которые разделяют наши ценности











Размер вашей компании
от 60 млн. до 120 млн. руб. оборот за 2020 г.
до 800 млн. руб. оборот за 2020 г.
до 2 млрд. руб. оборот за 2020 г.
от 2 млрд. руб. оборот за 2020 г.

Нажимая на кнопку “Записатьcя”,
вы соглашаетесь на обработку данных
Записаться

скачать
апдейт месяца


Нажимая на кнопку “скачать”,
вы соглашаетесь на обработку данных
скачать








Оставить заявку
на вступление
«Атланты» – закрытый бизнес-клуб для предпринимателей с оборотом от 60 млн. руб в год и топ-менеджеров крупных компаний. Но мы открыты всем осознанным бизнес-лидерам, которые разделяют наши ценности











Размер вашей компании
от 60 млн. до 120 млн. руб. оборот за 2020 г.
до 800 млн. руб. оборот за 2020 г.
до 2 млрд. руб. оборот за 2020 г.
от 2 млрд. руб. оборот за 2020 г.

Нажимая на кнопку “Записатьcя”,
вы соглашаетесь на обработку данных
Записаться

Забронировать










Нажимая на кнопку “Записатьcя”,
вы соглашаетесь на обработку данных
Записаться

ЗАКАЗАТЬ КЛУБНУЮ КАРТУ










Нажимая на кнопку “Записатьcя”,
вы соглашаетесь на обработку данных
Записаться

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ НА ПЕРСОНАЛЬНУЮ
КОНСУЛЬТАЦИЮ ПО ПАРТНЕРСТВУ












Нажимая на кнопку “Отправить”,
вы соглашаетесь на обработку данных
Отправить

Зарегистрироваться
на мероприятие

Скачать файл «Как инвестировать в 2023 году»

Нажимая на кнопку «Скачать PDF», вы соглашаетесь
на обработку данных
Скачать гид по результатам российского венчурного рынка 2023

Запишитесь на презентацию клуба

«Атланты» – закрытый бизнес-клуб для предпринимателей с оборотом от 60 млн рублей в год и топ-менеджеров крупных компаний. Заполните форму, чтобы записаться на презентацию.

Нажимая на кнопку «Записатьcя на презентацию»,
вы соглашаетесь на обработку данных