База знаний Атлантов
Получайте отчеты и внутренние материалы клуба
2 письма в неделю
2 письма в неделю
Многие предприниматели сталкиваются со сложным выбором на этапе роста проекта: продолжить развитие бизнеса за счет своих личных сбережений и ресурсов или пойти по пути привлечения инвестиций. Если изначально стартап создавался при поддержке стороннего капитала, то муки выбора минимальны: модель инвестирования привычна и понятна. Но в ряде случаев вопрос привлечения капитала тесно связан со скоростью масштабирования уже существующей компании. Приходит понимание, что именно инвестиции на данном этапе помогут осуществить кратный рост и увеличить обороты.
Никита Пытько — основатель и идейный вдохновитель компании MA Decigi, резидент бизнес-клуба “Атланты”
Никита Пытько поделится своим опытом в сфере инвестиций в этой статье. Компания Никиты занимается реализацией инвестиционных решений в сфере розничных интернет-продаж. За последние 2 года ему удалось привлечь инвестиции в бизнес-проекты на общую сумму более 330 млн. рублей!
Вы узнаете, какие существуют виды инвестиций, где искать инвесторов и о 8 правилах успешной презентации проекта. А еще мы расскажем, как инвесторы выбирают проекты и на что обращают внимание в первую очередь.
Нужно помнить о том, что инвестор — это, прежде всего, человек. И также, как все люди, он хочет выгодно вложить свои средства, чтобы получать с них пассивный доход в будущем.
Предоставьте потенциальному партнеру сведения о размере его потенциальной чистой прибыли, перспективе роста и развития бизнеса в обозримом будущем (3-5-7-10 лет), рентабельности компании. Важно не завышать эти цифры и ожидания инвестора вместе с ними. Риски инвестирования — это то, что в первую очередь оценивает инвестор. Никто не хочет потерять свои капиталовложения.
Важно, чтобы проект был на слуху. Это вызывает доверие, располагает. Ходите на различные мероприятия, давайте интервью, создайте свой канал на YouTube или в Telegram, выступайте в качестве спикера на бизнес-форумах и других мероприятиях. Это сложно и энергозатратно, но значительно повысит ваш рейтинга в глазах инвесторов.
Инвестору будут интересны конкретные показатели компании в цифрах: отчет о движении денежных средств, показатели юнит-экономики, размер прибыли инвестора, график выплат, показатели объема рынка, занимаемого проектом.
Вывод: чтобы привлечь инвестиции в бизнес, нужно тщательно проанализировать и изучить свою компанию, ее финмодель и текущую ситуацию в нише, составить инвестиционную стратегию, а также показать инвестору, что у вас доходный бизнес.
Существует 4 основных способа инвестирования:
В обмен на финансирование бизнеса инвестор получает долю в нем. Это могут быть как инвестиции в действующий бизнес, так и вложения в стартапы. Частым примером долевого финансирования является создание ООО. Сторона, вливающаяся капитал в ваш бизнес может получить акции или место в управлении ООО. Для долевого инвестирования важна оценка доли компании на перспективу. Чем выше потенциал проекта, тем охотнее инвесторы захотят иметь в нем долю.
Такой вид капиталовложения основан на вливании денежных средств на условиях возврата их в будущем. Наличие процентов оговаривается между владельцем бизнеса и инвестором. По сути, это похоже на классический займ, только без участия банка. Средства поступают напрямую от инвестора, а не через структуры банка.
Чем опытнее владелец бизнеса, тем меньший процент предлагают инвесторы. Для молодых стартапов и новичков в бизнесе процент порой может быть выше банковского. Дело в том, что инвестиции в готовый бизнес безопаснее, и банки охотно выдают кредиты в таких случаях. Кредитование стартапа не всегда возможно, поэтому имеет место инвестирование по долговому принципу. Данный вид инвестиций имеет значительное преимущество перед другими видами вливаний капитала извне: не нужно делиться будущей прибылью компании и контролем над управлением бизнесом. С другой стороны, бывают случаи, когда долевой инвестор дал компании не только средства для роста и развития, но также принес новые идеи и подходы к ведению бизнеса.
К такому виду инвестиций относится конвертируемый заем. Инвестор вкладывается в бизнес и получает возможность конвертировать деньги в акции или доли компании с учетом заранее оговоренных скидок. Инвестор может также вернуть свои вложения согласно условиям договора. Существует такая разновидность конвертируемого займа, как SAFE. Она отличается тем, что инвестор не может вывести свои деньги, а только конвертировать их в акции. Поток инвестиций на таких условиях в России пока что невелик, но вот в США SAFE и конвертируемый заем имеют спрос.
Никита Пытько прогнозирует увеличение доли гибридного инвестирования на российском рынке. Также визионер делится своим опытом:
В начале 2022 года ситуация в стране, а также курс валюты был очень нестабилен. Один из моих инвесторов принял решение вывести деньги из компании как можно быстрее. Это было сложно, пришлось притормозить развитие проекта, но я вернул ему его вложения и доходную часть согласно договоренности. Сейчас в договоре всегда четко прописываю порядок вывода инвестиций из бизнеса: просто взять и отозвать их в любой момент теперь нельзя. Вот так я учился на своих ошибок, а вам их советую не повторять.
Этот вариант можно сравнить с получением микрокредита. Используют бридж-раунд, когда нужно закрыть кассовый разрыв или оказать небольшую помощь стартапу, чтобы повысить оценку проекта и привлечь более крупные инвестиции в будущем.
Какой вариант инвестирования подходит конкретному бизнесу обычно становится понятно во время анализа проекта и подготовки презентации для потенциальных спонсоров. Поиск инвестиций для бизнеса — это процесс, в котором важная каждая деталь: от презентации идеи до юридических нюансов в договоре. Но начать стоит с поиска площадок, благодаря которым вы сможете встретиться с будущим инвестиционным партнером.
Начать стоит в близкого круга друзей и родственников. Именно они чаще всего готовы поддержать начинания и верят в положительный результат.
Мой совет - присмотритесь к знакомым-предпринимателям. Может казаться, что их ваше предложение не заинтересует, но зачастую такое мнение ошибочно. В бизнесмене сидит особый дух авантюризма, и им интересны новые горизонты.
Расскажем о способах и площадках, которые Никиты Пытько использует для поиска инвесторов и партнеров в своей практике:
Лайфхаки и советы от Никиты Пытько для успешной презентации проекта:
И вот вы заинтересовали инвестора. Далее важно выстроить модель взаимоотношений:
В ситуации близкого взаимодействия можно избежать большого количества недопониманий.
В юридическом договоре важно прописать максимум нюансов: от регламентации вывода средств инвестора из бизнеса до смерти одного из участников соглашений.
Чтобы грамотно оформить документы для MA Decigi мы потратили больше 3-х месяцев. Мне было важно, чтобы договор защищал обе стороны и был прозрачен и надежен. Для оценки подготовленных договоров обратился в компанию из списка Forbes. Она принадлежит Андрею Крупскому, резиденту “Атлантов”. Он так высоко оценил проект, что решил инвестировать в доли бизнеса.
Никита Пытько не раз упоминал, что развить инвестиционное мышление ему очень помогла книга Наполеона Хилла “Думай и богатей”. Бизнес-литература — это тоже способ перенятия опыта. Мы решили составить подборку из 5 фильмов и 5 книг про инвестиции и бизнес.
Книги:
Фильмы:
«Атланты» – закрытый бизнес-клуб для предпринимателей с оборотом от 60 млн. руб в год и топ-менеджеров компаний с оборотом от 5 млрд.р в год. Расскажите о себе и мы пригласим вас на закрытую встречу с нашим социальным инженером.
