dea atlanty
Делай как он: уроки лучших инвесторов мира
Лучший способ использовать свои деньги – инвестировать их в прибыльные предприятия. Инвестирование обеспечит финансовую безопасность, поможет победить инфляцию и даже спланировать свою жизнь после выхода на пенсию.
Существует бесчисленное множество вариантов для создания капитала с помощью инвестиций. Вкладываться можно в недвижимость или ИТ, заниматься венчурными инвестициями, играть на рынке… Самое главное постоянно оттачивать свои инвестиционные навыки, чтобы уметь делать правильный выбор.
Без воды: получи список самых полезных Telegram-каналов и чатов для предпринимателей
Какие навыки потребуются, чтобы быть успешным инвестором:
- Стратегическое мышление
Каждый инвестор уникален и имеет свою собственную стратегию. Идея состоит в том, что независимо от того, какой стратегии вы следуете, вы должны знать и понимать, что делаете и для чего.
- Контроль эмоций
Хороший инвестор должен быть сосредоточенным, терпеливым и держать контроль над своими эмоциями.
- Финансовая грамотность
Базовые знания в области финансов и бухгалтерского учёта обязательны.
- Настойчивость
Когда вы увлечены, вы упорно работаете, чтобы стать профессионалом в выбранной сфере.
Как они делают это
Как уже было сказано, каждый инвестор уникален и придерживается собственных стратегий. И всё же никогда не лишнее учиться у опытных и сильных игроков. Рассмотрим инвестиционные стратегии некоторых ведущих инвесторов мира.
Инвестируй как Рэй Далио
Рэймонд Далио – инвестор-миллиардер, основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates. В 2005 году его фирма стала крупнейшим в мире хедж-фондом. Он начал свою инвестиционную карьеру с работы на Нью-Йоркской фондовой бирже. По данным журнала Forbes, на январь 2019 года состояние Далио составляло 18,6 миллиарда долларов.
Вот некоторые из его инвестиционных стратегий:
- Диверсификация инвестиций
Стратегия Далио по диверсификации инвестиций основана на концепции реальности. Она учит нас воспринимать мир таким, какой он есть, а не таким, каким мы его считаем. Всегда важно иметь портфель инвестиций, не привязанных к фондовому рынку.
- Попробуйте понять природу процентных ставок
Многие инвесторы пытаются предсказать процентную ставку в будущем и на её основе принимать инвестиционные решения.
Понимание структуры процентных ставок и причин их изменения поможет сделать правильные шаги.
- Понимание инфляционного риска
Влияние инфляции на финансовый рынок неизбежно. Чтобы обеспечить стабильную доходность с течением времени, важно сбалансировать свой портфель, который будет хорошо работать, несмотря на инфляционные сдвиги. Различные активы по-разному функционируют в различных экономических условиях. Облигации хорошо работают во время спадов, в то время как акции – наоборот, во время инфляции. Вот почему важен баланс между различными видами активов.
- Продавайте победителей, покупайте проигравших
Далио считает, что как только цена инвестиций достигает своего пика, шансы на дальнейший рост становятся низкими. Прибыль должна быть реинвестирована в нужное время.
Инвестируй как Уоррен Баффет
Уоррен Эдвард Баффет считается одним из самых успешных инвесторов в мире. В 1956 году Баффет основал фирму Buffett Partnership Ltd в Омахе. Баффет приобрел контроль над компанией Berkshire Hathaway. Он распустил фирму в 1969 году и сосредоточился на развитии Berkshire Hathaway. Согласно списку Forbes Global 2000, Berkshire Hathaway является крупнейшей по выручке финансовой компанией в мире.
По состоянию на июль 2019 года его собственный капитал составляет 82 миллиарда долларов.
Портфель Уоррена включает акции Bank of America, Wells Fargo, Coca-Cola, Kraft Heinz, Apple и многих других.
Некоторые из его инвестиционных стратегий:
- Составьте список критериев для покупки акции
Цена не должна быть единственным критерием для инвестиций.
- Исследуйте компании, в которые вы хотите инвестировать, и знакомьтесь с ними
Важно быть знакомым с компаниями, в которые вы инвестируете. Это поможет вам быть в курсе последних событий и отраслевых тенденций.
- Продавайте в нужное время
Большинство инвесторов совершают ошибку, держась за компании, даже если те больше не отвечают требованиям, которые изначально вызвали интерес.
- Следите за своими компаниями
Инвесторы всегда должны следить за своими компаниями и быть в курсе их новостей. Уоррен советует инвесторам ежемесячно просматривать отчёты компаний.
- Не паникуйте по поводу ежедневных изменений рынка
Баффет говорит, что человек должен инвестировать в акции, если он готов к долгосрочным вложениям и не рассчитывает на сиюминутный успех. В этом случае нет смысла беспокоиться о незначительных неудачах. Цены на акции постоянно меняются.
Инвестируй как Джордж Сорос
Джордж Сорос-инвестор и филантроп, который начал свою профессиональную карьеру, работая клерком в торговом банке Singer & Friedlander в Лондоне. По состоянию на ноябрь 2018 года его состояние составляло 8,3 миллиарда долларов. В 1970 году он основал компанию Soros Fund Management и в настоящее время является её председателем.
Среди компаний, входящих в его финансовый портфель – eBay Inc, Colgate-Palmolive Co, Alphabet Inc, Visa Inc и Allergan PLC.
Некоторые из его инвестиционных стратегий:
- Теория рефлексивности
Эта теория основана на оценке стоимости активов на основе обратной связи с рынком. Проще говоря, эта теория утверждает, что восприятие инвесторами конкретного актива основано не на реальности, а на их восприятии реальности. Сорос даже использует эту теорию для предсказания перспективных рыночных возможностей.
- Физические сигналы
Это может показаться немного суеверным, но, как пишут, Сорос часто прислушивается к сигналам своего тела. Он даже отказался от некоторых вариантов инвестирования из-за головной боли или боли в спине.
- Оценивайте соотношение риска и вознаграждения
Каждая инвестиция имеет отношение риска к вознаграждению, потому что нет вознаграждения без риска. Есть много факторов, ответственных за падение цен на акции, такие как производительность компании, производительность конкурентов, рейтинги аналитиков, действия правительства. Важно оценить вероятность вознаграждения за риск, прежде чем делать инвестиции. Существуют различные способы оценки соотношения вознаграждения и риска, в том числе чтение обзоров аналитиков, просмотр публичных документов компании, разработка собственных финансовых прогнозов. Всегда рекомендуется инвестировать в актив с соотношением риска и вознаграждения 3:1.
Инвестируй как Карл Икан
Карл Селиан Икан – американский бизнесмен, инвестор и филантроп с чистым капиталом в 17 миллиардов долларов по версии журнала Forbes.
Он является основателем конгломерата холдинговой компании Icahn Enterprises, которая ранее была известна как American Real Estate Partners. Икан начал свою профессиональную карьеру в 1961 году, работая биржевым маклером на Уолл-стрит.
Некоторые из компаний, входящих в его портфель, включают CVR Energy Inc, Occidental Petroleum Corp, Herbalife Nutrition Ltd. и Caesars Entertainment Corp.
Давайте взглянем на его инвестиционные стратегии:
- Будьте ценным инвестором
Когда Карл Икан инвестирует в акции, он рассматривает это как покупку доли в бизнесе. Он прилагает усилия для изучения и понимания бизнеса, в который вкладывается, сопереживает ему.
- Соблюдайте баланс между импульсивными действиями и бездействием
Согласно этой инвестиционной стратегии, важно быть терпеливым в своих повседневных делах и быть очень агрессивным, когда приходит время действовать.
- Вы можете быть как долгосрочным, так и краткосрочным инвестором
Многие успешные инвесторы часто связывают свой успех с долгосрочными инвестициями. Однако Карл считает, что инвестор может быть как краткосрочным трейдером, так и долгосрочным. Брать на себя несколько краткосрочных рисков ради прибыли – неплохое решение.
- Важно получать удовольствие от того, что вы делаете
Если вы увлечены расчётами, исследованиями, вам нравится искать хорошие инвестиционные возможности, вы обязательно добьётесь успеха.
- Стадное чувство
Карл предупреждает, что если что-то в настоящее время популярно в массах, это неизбежно рухнет в ближайшее время. Одна из его популярных цитат звучит так: «Будьте жадными, когда все боятся. И бойтесь, когда все жадничают».
Вступайте в бизнес-клуб Атланты
Главное:
- Совершенно очевидно, что некоторые из вышеперечисленных стратегий противоречат друг другу. Это ещё раз доказывает, что каждый инвестор уникален.
- Решение о применении тех или иных стратегий зависит исключительно от инвестора, то есть от вас.
- Выбор стратегии очень похож на выбор активов для инвестирования. Стратегия, которая работает для одного, может не работать для другого.
- Ваша лучшая стратегия – это та, которая соответствует вашим требованиям и целям.