Золотые правила инвестора: разбор успешных инвестиционных кейсов в России

Предпринимателям важно всё время вкладывать деньги во что-то, сохраняя свои ресурсы, а лучше — приумножая их. Осознание «я работаю не просто так» благотворно влияет на личную эффективность. О том, как правильно распределять свои финансы, расскажут лучшие инвесторы России — мы собрали их опыт в единую статью, и предлагаем вам изучить её и вдохновиться примерами. 

Золотые правила инвестора 

Инвестиции — всегда риск. Чтобы минимизировать возможные потери, важно придерживаться определённых правил, составить собственную стратегию инвестирования. Мы расскажем о том, как диверсифицировать портфель, распланировать вложения, сохранять эмоциональное спокойствие. 

Информированность 

Существует выражение «Покупайте на лоях, продавайте на хаях» — то есть берите акции, когда они стоят дёшево, и фиксируйте прибыль, как только вырастут в цене. Но даже это универсальное правило может дать сбой: внешнеполитические новости, экономический кризис, информация о возможных дивидендах компании (или их отмене), нон-фарм, начало боевых действий — всё это может повлиять на стоимость акций. Поэтому следите за повесткой, отслеживайте тенденции для принятия обоснованных решений. 

Анализ рисков 

Что лучше: инвестиции в стартапы? Или формирование долгосрочного классического портфеля? Возможно, агрессивная стратегия принесёт больше прибыли? Прежде чем начинать инвестировать, оценить возможные препятствия на пути, заложите такие факторы как: 

• Инфляция;
• Экономические, политические, социальные кризисы;
• Падение фондового рынка;
• Длительное нахождение в боковике. 

Долгосрочное планирование 

 

Агрессивная тактика выглядит привлекательной: буквально за 10 минут «игры на бирже» можно заработать месячную прибыль, если разобраться в свечах, теханализе, применить эти знания на практике. 

Но иногда бывает так, что ни одно предположение не срабатывает, инвестирование превращается в своего рода казино, и человек теряет деньги буквально на ровном месте. Поэтому долгосрочное планирование, несмотря на его медленный рост, всё же предпочтительнее. Плюсы, которые отмечают эксперты: 

• Возможность получать пассивный доход (например, выплаты с облигаций); 
• Минимальный риск потери финансов;
• Понятная стратегия. 

Финансовые аналитики говорят, что лучше всего инвестировать ежемесячно, выделяя на формирование портфеля определённую сумму. На данный момент, в связи с ростом ставки, лучше всего выбирать для себя те облигации, у которых плавающий процент выплат — это даст возможность не потерять в деньгах. 

«Если вы не готовы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут», — Уоррен Баффет

Диверсификация портфеля 

Инвестиции правильнее всего распределить между разными активами:

• Акции компаний;
• Фонды;
• Облигации (федерального займа);
• Фьючерсы;
• ПИФы;
• Драгоценные металлы (золото, серебро).

Пример успешных инвестиций показывает, что такой подход в долгосрочной перспективе приносит наибольшую доходность. 

Если вам сложно определиться с тем, какие бумаги выбрать, то вы можете обратиться к статистике Мосбиржи: согласно данным за 2023-й год, наиболее популярными холдингами в портфелях частных инвесторов были:

• Сбербанк;
• Лукойл;
• Яндекс;
• Сургутнефтегаз;
• Норникель;
• Татнефть. 

Регулярная реинвестиция прибыли 

Систематические инвестиции — путь к успеху и определённой финансовой независимости. Если посмотреть на индекс Мосбиржи, то за 10-летний промежуток были как взлёты, так и падения, но в выигрыше всегда оставались те, кто смотрел на перспективу. 

Источник: https://journal.tinkoff.ru/etfs/

Волатильность — стандартное состояние рынка, а его движение часто рандом, поэтому для постоянного роста и получения дополнительного дохода лучше всего подходит реинвестиция прибыли. Пример: вы получили определённую сумму с дивидендов одной из компаний или ОФЗ, вложили финансы обратно. Так доходность будет расти. Если ваша цель — пассивный доход, то ничего лучше данного инструмента человечество ещё не придумало. 

Сохранение эмоционального спокойствия 

Сложно видеть «красный портфель»: когда акции падают в цене. В этот момент хочется всё продать в убыток, либо набрать других бумаг в надежде, что они быстро «отрастут».

Так делать нельзя ни в коем случае! Эффективность инвестиций напрямую зависит от вашего эмоционального состояния — опытные инвесторы говорят, что это 99% составляющей успеха. 

Примеры успешного инвестирования 

«Если у кого-то получилось, то у меня тоже получится», — согласитесь, что чужие истории успеха максимально вдохновляют. Мы поделимся с вами самыми интересными. 

Ольга Гогаладзе

Популярный блогер, эксперт в области инвестирования предпочитает классическую систему — покупать акции, облигации, вкладывать в них деньги ежемесячно и сколотить капитал за несколько лет — небольшими шажочками. Этим летом Ольга делилась в своём блоге, что заработала 673 000 рублей дивидендами по одному только счёту (за вычетом комиссии). Результаты впечатляют. 

 

Источник: https://t.me/profinansy

Алишер Усманов 

Крупный предприниматель верит в драгоценный металл — вместе с партнёрами он даже создал компанию USM Gold, которое, по словам экспертов, может стать одним из ведущих игроков на рынке золота.

Является основным акционером USM («Металлоинвест», «Удоканская медь», «Мегафон»), а также ИД Коммерсантъ. Согласно данным Forbes, состояние оценивается в $13400 млн. 

Источник: https://www.forbes.ru/milliardery/510650-125-milliarderov-rossii-rejting-forbes-2024

Алексей Мордашов 

Что вы знаете об успешных инвестициях? Алексей Мордашов точно в этом ас — в его инвестиционном портфеле основную долю составляют акции «Северстали» (77,03%). При этом предприниматель более 20 лет попадает в списки миллиардеров Американского журнала Forbes. 

Источник: https://elitetrader.ru/index.php?newsid=686042

Заключение 

Инвестирование кажется привлекательной идеей: они помогут сформировать пассивный доход, кому-то — выйти на пенсию в 40 лет, а кто-то даже сможет сколотить целое состояние, передав его детям. Если вы хотите узнать ещё больше о том, куда вложить деньги, как привлечь инвестиции в бизнес — предлагаем вам скачать наш гайд о трендах в сфере в 2025-м году. Вы узнаете, во что вложить деньги, чтобы кратно их приумножить.