Инвестиционная стратегия 2024: тренды и направления

«Стратегии инвестирования» — не просто фраза для финансистов, а ваш личный компас в мире инвестиций. В статье разберемся с основами выбора инвестиционных стратегий и рассмотрим способы эффективно управлять средствами в 2024 году.

Что такое стратегия инвестирования

Инвестиции можно сравнить с путешествием. Вы выходите из начальной точки с текущим капиталом, чтобы прийти в пункт назначения, где получите прибыль. Инвестиционная стратегия — это маршрут вашего путешествия. Стратегия помогает зафиксировать ключевые ориентиры, чтобы вы не потерялись в дороге:

• Цель путешествия. Прежде чем начать инвестировать, определите цель: оплатить покупку дома, образование детей, обеспечение комфортной старости. Цель поможет выбрать средства и оценить сроки.
• Бюджет. Сколько денег вы готовы вложить в инвестиции, чтобы не остаться без средств на текущие расходы.
• Направление пути. По какому маршруту вы пойдете — во что будете вкладывать деньги, — чтобы достичь цели.
• Риски. Их нужно учитывать при выборе маршрута. Некоторые пути обещают больше приключений и сокровищ, но и шанс потеряться там выше.

Без продуманного маршрута тоже можно прийти в точку назначения, но за более долгое время и с большими потерями. Стратегия позволяет понимать, куда вы движетесь, а не брести наугад, и получать управляемый пассивный доход.

Виды инвестиционных стратегий

Будем пользоваться простыми сравнениями. Допустим, деньги — это семена, которые вы сажаете в землю, чтобы через некоторое время получить урожай. В этом контексте рассмотрим основные виды инвестиционных стратегий:

Консервативная стратегия. Это как посадить семена в теплице, где их риск погибнуть минимален, но и урожай скромнее. Консервативная стратегия предполагает вложения в очень надежные и безопасные активы: вклады в банках или государственные облигации.

Источник: BCS Express

Рост стоимости пая в фонде «БКС Основа», который придерживается консервативной стратегии. Источник: БКС Мир Инвестиций.

Умеренная стратегия. Это похоже на садоводство в открытом саду: плохая погода может испортить урожай. Но есть шанс получить урожай больше, чем в теплице, если все пойдет хорошо. Такая стратегия включает инвестирование в акции компаний и взаимные инвестиционные фонды. У них есть потенциал для роста, но они сопряжены с умеренным риском.

Источник: BCS Express.

Агрессивная стратегия. Это попытка вырастить экзотические растения, которые могут дать огромный урожай, но также могут и не прижиться. Здесь инвесторы вкладывают деньги в рискованные проекты: акции молодых компаний или рынки развивающихся стран. Потенциал получить большую сумму прибыли высок, но и риск потерять инвестиции тоже.

Источник: BCS Express.

Выбирать тип инвестиционной стратегии лучше всего с четким пониманием финансовых целей и уровня комфорта с риском. Помните, что инвестирование — это марафон, а не спринт. Ключ к успеху — терпение и последовательность.

Основные тенденции 2024 года

Год обещает быть напряженным: ожидается много важных событий. Инвестиционную стратегию на 2024 год стоит строить с учетом изменений в политике и на рынке. Рассмотрим, куда и как инвестировать с учетом этих факторов.

Технологические инновации

Инвестировать в сектор инноваций выгодно, потому что у него высокий потенциал роста. Самые многообещающие отрасли в 2024 году:

Искусственный интеллект в персональных помощниках. Такие помощники упрощают жизнь и оптимизируют ежедневные задачи. С внедрением языковых моделей они быстро развиваются. В 2024 году стоит инвестировать в развитие их программного и аппаратного обеспечения.

Рост стоимости акций группы компаний «Астра», которая занимается разработкой ПО и средств защиты информации. Продукты компании используют во всех экономических отраслях. Источник: БКС Мир Инвестиций.

Дополненная реальность (AR). AR постепенно проникает в разные сферы: от образования до розничной торговли. С ее помощью смешивают физический и цифровой миры: создают развивающие игры для детей или показывают, как одежда смотрится на вас еще до примерки. Вложения в AR стимулируют разработку приложений и сервисов, которые улучшат пользовательский опыт и откроют перспективы для бизнеса.

Microsoft активно развивает нишу виртуальной и дополненной реальности. Источник: БКС Мир Инвестиций.

5G и развитие умных городов. С технологией 5G данные передаются с минимальной задержкой. 5G используют, чтобы улучшить городскую инфраструктуру и сделать города «умными»: интеллектуально управлять транспортными потоками или дистанционно оказывать государственные услуги. Инвестирование в сети 5G и технологии умных городов улучшает качество жизни граждан и повышает эффективность городских служб.

МТС — один из первых провайдеров, запустивших 5G в России. Так менялась стоимость акций компании за последний год. Источник: БКС Мир Инвестиций.

Экотехнологии. Все больше людей беспокоятся о проблемах окружающей среды, поэтому растет спрос на экологичные технологии: альтернативные источники энергии, биоразлагаемые материалы. Инвестиции в экотехнологии помогают снизить вредное воздействие на окружающую среду и поддержать долгосрочное развитие.

Медицинские технологии. Прогресс в сфере медицинских технологий расширяет возможности здравоохранения. Среди прорывных направлений — использование ИИ для анализа медданных, чтобы выявлять заболевания на ранних стадиях. Инвестиции в эту область способствуют разработке диагностических инструментов и новых методов лечения и помогают сделать медицину доступнее.

Компания Genetico занимается разработкой и внедрением инноваций в методы лечения генетических и социально-значимых заболеваний. Так росли ее акции за последний год. Источник: БКС Мир Инвестиций.

Реагирование на глобальные экономические и геополитические изменения

Инвесторам нужно следить за основными событиями на мировой арене и строить стратегию с учетом их влияния. В 2024 году экономическая и геополитическая картина видится так:

• Президентские выборы в России и США могут внести нестабильность на мировых фондовых рынках. После выборов может начаться новая экономическая политика, которая повлияет на бизнес. Инвесторы будут адаптироваться и менять инвестиционные стратегии. Это приведет к колебаниям цен на акции и другие финансовые инструменты.
• Ожидается снижение процентных ставок во втором-третьем кварталах 2024. Процентные ставки собираются понизить ФРС, ЕЦБ и ЦБ РФ. Снижение ставок делает займы для бизнеса и частных лиц дешевле, поэтому растут инвестиции и потребление. Рост инвестиций — двойственный момент: с одной стороны, он может усилить рыночную активность и повысить стоимость акций. С другой, может усилиться инфляция.
• Геополитическая напряженность между США и Китаем, санкции против России, а также риск рецессии в развитых странах. Геополитическая напряженность приводит к нестабильности торговых потоков и введению новых тарифов. Это негативно сказывается на международном бизнесе и инвестициях.

Несколько советов, как построить инвестиционную стратегию с учетом этих факторов:

1. Следите за выборами в России и США и другими политическими событиями.
2. Инвестируйте в активы, которые показывают хорошие результаты в условиях низких ставок.
3. Оценивайте геополитическую обстановку.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация — это распределение инвестиций между активами. Она снижает влияние отрицательных событий в одном сегменте рынка на общую производительность портфеля. Формирование хорошего портфеля включает:

• Акции и ценные бумаги различных секторов, крупных и малых компаний.
• Облигации с разными сроками погашения и уровнями доходности, включая государственные и корпоративные.
• Недвижимость — как прямое владение объектами, так и инвестирование через реальные инвестиционные трасты.
• Альтернативные инвестиции — частный капитал, хедж-фонды, товары или криптовалюты.

Поведение разных активов в одно и то же время. Красным цветом обозначены глобальные облигации США, а синим — акции крупных и надежных компаний. Инвестор, в портфеле которого были и те, и другие ценные бумаги, получил в среднем рост и минимизировал риски. Источник: Skillbox.

Внимание к цифровым валютам и блокчейну

В России с 2021 года принят закон, по которому нельзя оплачивать товары и услуги криптовалютой. Но в нее все еще можно инвестировать, и в 2024 году это может быть выигрышной стратегией.

В этом году ожидается несколько событий, которые могут изменить картину мира криптовалют. Одно из ключевых — халвинг биткоина, который сократит в два раза вознаграждение за майнинг. Такие события уже приводили к росту стоимости биткоина в прошлом. Многие эксперты предполагают, что и на этот раз будет подъем.

Кроме того, развитие сферы DeFi (децентрализованных финансов) и NFT может усилить интерес к криптовалютам, ставшим основой для этих технологий. Например, к Ethereum.

Помните, что рынок криптовалют волатилен и рискован. Всегда проводите собственное исследование перед тем, как инвестировать, и не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.

Инвестиции в недвижимость

Вложение денег в жилье в 2024 году — это возможность уберечь средства от инфляции и экономических потрясений.

Несколько рекомендаций для инвестиций в недвижимость в 2024:

• Следите за ипотечными ставками. Учтите, что ставки могут вырасти, а это значит, что платежи увеличатся. Анализируйте финансовые возможности и не спешите с решениями.
• Присмотритесь к сделкам на короткий срок. Покупка квартиры на начальной стадии строительства и продажа после завершения может принести хорошую прибыль.
• Инвестируйте в новостройки. Стоимость квадратного метра в новостройках растет. Инвестиции в такую недвижимость могут принести хороший доход.
• Изучайте локальные рыночные тренды. Разные регионы и сегменты рынка реагируют на общие экономические изменения по-разному. В некоторых регионах может наблюдаться рост цен, в то время как в других — стагнация. Изучение трендов поможет найти выгодные варианты для инвестиций.
• Учтите влияние государства. Программы льготного кредитования и другие меры господдержки могут стимулировать спрос на недвижимость и поддерживать цены.

При выборе объекта для инвестиций важно учитывать не только его стоимость, но и расположение, качество строительства, инфраструктуру района и потенциал для аренды. Недвижимость, требующая минимальных вложений в ремонт и готовая к проживанию или сдаче в аренду, — отличный выбор.

Динамика роста цен на квартиры в Москве за 5 лет — с 2019 по 2024. Источник: Restate.ru

Развитие рынков в развивающихся странах

В 2024 году стоит обратить внимание на инвестиции в развивающиеся страны: они растут быстро и обещают хорошую прибыль.

Несколько стран, которые привлекают внимание инвесторов:

Вьетнам. Страна быстро растет благодаря сильному промышленному сектору и активному экспорту. Правительство привлекает иностранных инвесторов. Вложиться можно в производственные мощности и технологические стартапы.

Состояние фондового рынка Вьетнама по котировкам акций ведущих компаний на 26.03.2024. Источник: Investing.com

Индия. У страны огромный рынок с развивающейся экономикой, инновациями и растущим средним классом. Правительство стремится улучшить инфраструктуру и упростить регуляторную среду для бизнеса. Есть возможности инвестировать в технологии, энергетику, финансы и потребительские товары.

Состояние фондового рынка Индии по котировкам акций ведущих компаний на 26.03.2024. Источник: Investing.com

Индонезия. Крупнейшая экономика Юго-Восточной Азии. Страна показывает устойчивый экономический рост и активно развивает сектор цифровой экономики. Инвестировать можно в добычу полезных ископаемых, сельское хозяйство и ИТ-сектор.

Состояние фондового рынка Индонезии по котировкам акций ведущих компаний на 26.03.2024. Источник: Investing.com

Мексика. Страна привлекает внимание благодаря географическому положению и торговым связям, особенно с США. Стоит вложиться в автомобилестроение, аэрокосмическую промышленность и производство.

Состояние фондового рынка Мексики по котировкам акций ведущих компаний на 26.03.2024. Источник: Investing.com

Нигерия. Одна из крупнейших экономик в Африке. У страны большой потенциал благодаря природным ресурсам, особенно в нефтегазовом секторе. Можно инвестировать в него, а еще в аграрный сектор, возобновляемую энергетику и технологии.

Статистика по акциям ведущих компаний Нигерии на 26.03.2024. Источник: Investing.com

Развитие финансовых технологий (FinTech)

В 2024 стоит пользоваться передовыми решениями в области финтеха, чтобы улучшить процессы управления активами:

• Оптимизируйте портфель с помощью искусственного интеллекта. Интеллектуальные алгоритмы и машинное обучение позволяют автоматически балансировать портфели, чтобы сократить время и затраты на управление инвестициями и избежать человеческих ошибок.
• Выходите на глобальные рынки через финтех-платформы. Финтех-платформы предоставляют инвесторам доступ к широкому спектру глобальных активов: акциям, облигациям, криптовалюте и альтернативным инвестициям.
• Анализируйте и прогнозируйте. Используйте большие данные и ИИ для анализа рыночных тенденций и поведения активов.

Управление рисками

Успешная инвестиционная стратегия включает управление рисками, чтобы не потерять деньги в условиях нестабильности на рынке. Несколько актуальных инструментов и стратегий:

• Стоп-лосс ордера. Стоп-лосс — это заранее установленный порог цены, при достижении которого актив автоматически продается, чтобы не потерять еще больше.
• Хеджирование. Это использование производных финансовых инструментов — опционов и фьючерсов — для защиты от потерь. К примеру, вы владеете акциями и боитесь, что их стоимость упадет. Вы покупаете опцион на продажу этих акций по фиксированной цене. Если цены действительно упадут, вы сможете продать акции по цене опциона и избежать больших потерь.
• Инвестирование в защитные активы. Некоторые активы: государственные облигации или золото — традиционно считаются «безопасными гаванями» в периоды экономических нестабильностей. Включение таких активов в портфель может помочь снизить общий риск.
• Регулярная перебалансировка портфеля. Следите за тем, какие инвестиции «переспели» — подросли в цене и их стало слишком много — или «испортились», то есть упали в цене. Вы продаете некоторые акции или покупаете новые, чтобы «корзина» оставалась сбалансированной и соответствовала финансовым целям и готовности к рискам.
• Робоэдвайзеры. Это виртуальные помощники в мире инвестиций. Они используют сложные математические алгоритмы и искусственный интеллект, чтобы анализировать рынок и вашу финансовую ситуацию. На основе этого анализа робоэдвайзеры предлагают, куда вложить деньги. Все это делается автоматически, без необходимости нанимать личного финансового консультанта.
• Фонды защиты капитала. Они вкладывают деньги в надежные места — государственные облигации или золото, которые не так подвержены колебаниям рынка, как акции. Если появляется риск потерь, фонды защищают ваши инвестиции: например, страхуют их.

Как выбрать стратегию инвестирования — выводы

В 2024 году инвесторам доступен широкий спектр подходов и инструментов, каждый из которых может быть адаптирован под индивидуальные цели, предпочтения и уровень толерантности к риску.

Главные мысли и рекомендации по разработке инвестиционной стратегии:

• Оцените цели и риски. Прежде чем вкладывать деньги, поразмышляйте, хотите ли вы быстро заработать, рискуя потерять часть средств, или идти более медленным, но безопасным путем?
• Диверсифицируйте. Распределите инвестиции по различным активам, секторам и регионам. Это снизит риски и сгладит волатильность портфеля.
• Используйте современные технологии. Робоэдвайзеры и инструменты на базе ИИ и больших данных помогут оптимизировать портфель и принимать взвешенные инвестиционные решения.
• Держите руку на пульсе. Мир инвестиций постоянно меняется, поэтому важно следить за последними новостями, тенденциями и инновациями.
• Готовьтесь играть долго. Лучшие результаты часто достигаются через долгосрочные инвестиции, основанные на тщательном анализе и стратегическом планировании.
• Не игнорируйте управление рисками. Стратегии хеджирования, стоп-лосс ордера и другие инструменты защитят капитал от рыночных колебаний.

Надеемся, эта статья помогла вам разобраться с основными этапами построения инвестиционной стратегии. Если же ищете, как привлечь инвестиции в свой бизнес, мы написали статью и про это.