Обзор экономической ситуации. Куда инвестировать в 2022 году?
2022 год преподнес множество сюрпризов российским инвесторам. 24 февраля случился обвал акций всего российского фондового рынка, в тот же день торги приостановили. Биржа не работала более двух месяцев.
После возобновления торговли граждане столкнулись с невозможностью распоряжаться активами в европейские и американские компании. Неизвестно на какой срок заморожены акции в Apple, Tesla и другие. Многие инвесторы впали в отчаяние и не видят перспектив в Российском фондовом рынке. Не стоит впадать в депрессию. Рассмотрим пути сохранения и приумножения денег.
Статистика
Если проанализировать статьи от популярных брокеров, комментарии на специализированных форумах и в социальных сетях можно сделать следующие выводы о поведении инвесторов в последнее время:
- Продажа всех активов, вывод средств с биржи;
- Продажа самых рискованных активов, покупка валюты;
- Продажа всех активов, оставление денег в рублях, ожидание обвального падения акций и желание покупки на самом дне.
Перспективы российского фондового рынка
Акции российских компаний находятся под огромным давлением геополитики. Отток иностранных капиталов в связи с санкциями привел к резкому падению стоимости акций, они подешевели в 2-5 раз в зависимости от компании. Теперь не играет особой роли финансовая отчетность, успешно реализованные проекты, инвестиции предприятия в новый проект. Если не произойдет новых шоковых явлений, то цена акций будет колебаться в диапазоне 5-10%, возвращение к прежним отметкам без притока иностранного капитала невозможно.
Стоит продавать акции российских компаний?
Если падение акции составило более 50%, то поздравляем, вы стали долгосрочным инвестором. Продавать их не следует, так как большая часть капитала уже потеряна. Продажа и покупка новых активов с целью потенциального возврата к прежнему значению капитала крайне рискованное действо. Лучше подождать развязки.
Стоит ли вкладываться в акции российских компаний?
Цена привлекательна для долгосрочного инвестирования. Стоимость акций большинства компаний находится на уровне 5-10 летней давности. Краткосрочные вложения не имеют особенного смысла. Потенциальная вероятность падения рынка на 15-20% идет вровень с небольшим процентным колебанием вверх.
Вложения в торговые инструменты помимо акций
Можно инвестировать в следующие инструменты:
- Криптовалюты, практически все тикеты в последнее время существенно упали, счета россиян блокируются из-за санкций, крайне рискованный способ сохранения средств и заработка;
- Облигации, потенциальная доходность невысокая, отсутствует страхование государством;
- Золото, серебро и другие драгоценные металла, мировая экономика находится в стагнации, поэтому потенциальная вероятность роста невелика, но и падение не предвидится, отличный способ сохранить капитал;
- Валюта, нет предпосылок к обесцениванию рубля, а вот риск блокировки активов на счете присутствует.
Рекомендации
Абсолютно точно в сложившейся ситуации не нужно делать следующие вещи:
- использование плеча, если решили инвестировать, то вкладывайте только свои средства;
- не нужно полагаться на девидентные выплаты, практика показала, что от них руководство компаний может легко отказаться;
- покупка депозитарных расписок, отдайте предпочтение обычным акциям.
Финансовый план
Приняв во внимание всю представленную выше информацию, создадим упрощенный алгоритм действий:
- Оценка капитала, который есть прямо сейчас, сложите стоимость абсолютно всех активов;
- Определение возможности использования капитала;
- Продажа наиболее рискованных активов;
- Принятие решений о покупки акций в наименее зависящих от геополитики компаниях, облигаций;
- Оставьте 80% средств в рублях на счете на черный день и быстрые покупки упавших акций, остальные 20% диверсифицируйте.
Экспертное мнение
Рассмотрим мнение трех экспертов касательно будущего мира и России в частности, их рекомендации:
- По мнению Юлии Поповой на текущий момент целесообразно максимально избавляться от высокорискованных активов и увеличивать защитную часть портфеля, например, через покупка краткосрочных и среднесрочных облигаций государственного займа России и США.
- Тимур Беликов поделился своим видением ситуации на рынке инвестиций и недвижимости, что сейчас время для запуска понятных дивидендных бизнесов с опытными операторами бизнеса с использованием инвестплатформ и краудинвестинга. Продажа инвестиционных квартир наиболее благоприятно отслеживается до начала мобилизации, сейчас не самое правильное время. А если речь идет про продажу единственного жилья — то это вопрос лежит уже в другой плоскости: вы уезжаете из страны надолго или остаётесь.
- Илья Пантелеймонов рассказал про важность системной диверсификации: по разным классам активов, по разным странам, по инфраструктурным решениям, по разным посредникам. Не стоит поддаваться эмоциям и принимать серьезные решения на эмоциях. Текущий кризис — это не навсегда. Бывают хорошие годы, бывают падения экономики и фондового рынка. Они сменяют друг друга. Необходимо принимать во внимание различные риски, находить решения для инвестирования, в том числе безопасные инструменты приумножения капитала без риска санкций и отчуждения.
Какую литературу почитать на досуге, чтобы пережить кризисное время?
Почитайте следующие книги:
- «Инвестиционный ответ» от Дэниела Голди и Гордона Мюррея, описывается опыт пережидания кризисных явлений, много внимания уделено психологическому состоянию и принятию решений в сложные времена;
- «Воспоминания биржевого спекулянта» от Эдвина Лефевра, полезный опыт человека, который терял капитал несчетное количество раз, книгу просто приятно почитать для отвлечения от негативных новостей;
- «Руководство разумного инвестора» от Джона Богла, описываются способы сохранения капитала в кризис, пути уменьшения рисков, книга достаточно сложная для восприятия, сложно осилить целиком, но и полезных советов немало.
Как привлечь инвестиции в свой бизнес и избежать ошибок в работе с инвесторами?
Предприниматели и венчурные инвесторы эксклюзивно для бизнес-клуба «Атланты» поделились своим опытом.
Успей получить доступ к полезным материалом по инвестициям, оставляй свою заявку на бесплатный гайд